現在の悩みや問題を解決できるように、資産運用専門家による相談サービスが受けられますので、下記より詳細をご覧の上、お申込みください。



ひとりひとり異なる運用ニードにお応え致します。
自分にとって、または、我が家にとって最適な資産形成を行いたい！
しかし、何から手を付けたら良いかわからない方は、このサービスをご利用頂ければきっと解決できると思います。



投資信託に限らず資産形成全般について、独立した立場のファイナンシャルプランナーの意見を聞いてみたい方へのサービスです。
また、コンサルティングを受けるかどうか迷っている方や、サービス内容など、ご質問があれば、気軽にご利用ください。



あなたにとって、最適な投資信託のご案内致します。
ご相談の中で、リスクの許容度や目的などお聞きした上で、最適な投資信託ポートフォリオを作成します。



これまでに、
北から北海道、秋田県、青森県、宮城県、群馬県、栃木県、長野県、埼玉県、東京都、神奈川県、愛知県、滋賀県、大阪府、京都府、和歌山県、兵庫県、愛媛県、高知県、広島県、福岡県、大分県、鹿児島県などなど・・・・・
全国の方がとコンサルティングを行い、ご希望の方とは継続的に管理をさせていただいております。

■サービスの目的
資産運用は、手間と時間を掛けても、残念ながら成果が得られません。
人生の「縁の下の力持ち」となる手間のない合理的な資産形成の考え方とプランを提供します。

■資産運用設計
ライフシミュレーションを行い、将来のキャッシュフローに基づいた資産形成プランを設計します。

■こんな方にオススメです。
資産運用の必要性を感じているが、その方法や知識が全くない方や、最適な投資額を決定できない方にオススメです。



■含まれる内容

・金融基礎知識の情報提供（ご希望であれば投資教育も提供します。）
まず、世の中のお金の流れやルールと現実を簡単にご案内いたします。




・ライフシミュレーションに基づく資産形成プランの作成
相談者一人一人に合わせて、一番スムーズな方法で行います。
ライフシミュレーションは、収支などお金の流れのほかにも、意外なことに「気づき」を感じると思いますので、オススメです。
（収入や支出などを事務的に尋問するようなことはありませんのでご安心下さい。）
プライベートなことには十分配慮して行います。





・運用資金の明確化
ライフシミュレーションから、インタビューさせていただき、運用可能な資金を明確に致します。

・リスク許容度の分析
資産形成では、最も重要です。
運用の目的や期間だけでなく、これまでの経験や性格についても十分な話し合いを行います。

・資産形成ポートフォリオ
最適な資産形成プラン（ポートフォリオ）をご提案差し上げます。
また、実行後のメンテナンス方法にもご説明いたします。

・実行支援
ご希望により、資産形成プランの実行を支援いたします。

30分という限られた時間ですが、投資信託の不安や悩みをお電話にてお聞きしています。原則30分で終了になります。
時間が延長した場合による料金等は発生しないのでご安心ください。


下記のような方はぜひお申込みください。

・元本割れをしている投資信託の今後を確かめたい
・投資信託の始め方を知りたい。
・現在保有中の投資信託の内容を確認したい。

など、ご質問の内容はとくに限定しておりません。
投資信託の悩みや不安は、ひとりで考えても解決しませんので、どうぞ気軽にお問い合わせください。

お申込みの流れ
�@相談予約フォームまたは043-306-5800へお問い合わせください。
相談予約フォームはこちらへ

�Aこちらからお電話で行います。

個人の資産運用に使用して良い投資信託は、ほんの数パーセントです。

この投資信託見直し相談では、その中でも最も自分の資産運用にぴったりの投資信託を選びオリジナルのポートフォリオが作成できます。

・今まで金融機関は満足できなかった方
・保有の投資信託が値下がりして不安な方
・堅実な資産運用をお探しの方

是非、ご利用ください。


１．電話コンサルティング　　３０分程度　一回
皆さんの運用に関するご希望や悩みなど、お客さまの価値観や目的など十分に理解するためのお時間です。

２．対面コンサルティングまたは電話コンサルティング　約1時間〜2時間
あなたに合わせた資産運用プラン（投資信託プラン、年金プラン、 学資準備プランなど）、ポートフォリオ作成するためのインタビューがメインとなります。
（ポートフォリオとは、金融資産の組合わせを言います。例えば、投資信託の場合は、投資効率、コスト効率、メンテナンス効率を考えて,複数の投資信託を組合わせて作成します。投資信託で資産運用をする場合の常識です。）

３．プランのご案内および修正　　約１時間
プランのご案内をいたします。ここでは、期待できる収益や予想できるリスクの説明をいたします。
例えば、複数投資信託で組み合わせたポートフォリオの場合株式や債券の比率から、およそ数年後に５％程度の収益が予想され、１年に２０％前後の価格の上下が予想されることを申し上げます。

４．保有中の注意点及びメンテナンス方法（メンテナンスは私たちが無料サポート致します）
・目標、目的の時期までに、考えられる対策を事細かにご案内いたします。

ここまでが料金5,250円に含まれるサポート内容になります。

なお、ここからは、金融商品のご購入を希望された方のサポートとなり運用中のメンテナンスも含めてすべて無料で行います。

　　　５．証券口座開設及び商品購入サポート

　　　６．購入後（運用スタート）のメンテナンスサポート

遠方でなければ、ご来社いただくことをお勧めいたします。長い人生を考えると飛行機代をかけていらしていただいても、十分に元の取れる内容になると思います。

※ご注意
コンサルティングの結果、または、考え方の相違により、私たちがお客様の役に立てる可能性が低いと判断した場合は、お取引自体をご遠慮いただくこともございますので、あらかじめご了承願います。


お申込みの流れ
�@相談予約フォームまたは043-306-5800へお問い合わせください。
相談予約フォームはこちらへ

�Aこちらから申込確認のお電話を差し上げます。
このときに、質問内容や不明な点などございましたらお気軽にお問い合わせください。

�B上記に流れでコンサルティングを行います。

※コンサルティングサービスは、資産運用一般についてより理解していただくことを目的としており、金融商品の販売・勧誘ではありません。個別に商品の購入を希望される場合には、その旨を申し上げた上でご案内しております。

内容は、投資信託見直し相談と同様です。
お住まいが遠方で、面談による相談が難しいという方のために用意いたしました。
会員ページへのログインＩＤとパスワードを発行し、パソコンをご覧いただきながら電話でコンサルィングを行います。

この投資信託相談では、最も自分の資産運用にぴったりの投資信託を選びオリジナルのポートフォリオが作成できます。

・今まで金融機関は満足できなかった方
・保有の投資信託が値下がりして不安な方
・堅実な資産運用をお探しの方

是非、ご利用ください。


１．お電話によるインタビュー　　３０分程度　一回
皆さんの運用に関するご希望や悩みなど、お客さまの価値観や目的など十分に理解するためのお時間です。

２．電話コンサルティング＆セミナー　約１時間
パソコンをご覧いただきながら、資産運用の理解を深めていただきます。
あなたに合わせた資産運用プラン（投資信託プラン、年金プラン、 学資準備プランなど）ポートフォリオ作成するためのインタビューがメインとなります。（ポートフォリオとは、金融資産の組合わせを言います。例えば、投資信託の場合は、投資効率、コスト効率、メンテナンス効率を考えて,複数の投資信託を組合わせて作成します。投資信託で資産運用をする場合の常識です。）

３．お電話にて、プランのご案内および修正　　約１時間
プランのご案内をいたします。
ここでは、期待できる収益や予想できるリスクの説明をいたします。

４．保有中の注意点及びメンテナンス方法
・目標、目的の時期までに、考えられる対策を事細かにご案内いたします。


お申込みの流れ
�@相談予約フォームまたは043-306-5800へお問い合わせください。
相談予約フォームはこちらへ

�Aこちらから申込確認のお電話を差し上げます。
このときに、質問内容や不明な点などございましたらお気軽にお問い合わせください。

�B上記に流れでコンサルティングを行います。


※コンサルティングサービスは、資産運用一般についてより理解していただくことを目的としており、金融商品の販売・勧誘ではありません。個別に商品の購入を希望される場合には、その旨を申し上げた上でご案内しております。

確定拠出年金を採用している企業にお勤めの方へのサービスです。

下記のような方は是非お申込みください。

・最近、会社で確定拠出年金の説明会を受けたが、内容をほとんど理解できなかった。

・会社から、年金の運用方法を選択しなさい言われている。

・わからないので、「ＭＭＦ」「定期預金」や「年金保険」を選択している。


確定拠出型年金（４０１Ｋ）について

ご存じのとおり401Ｋは、超長期資産形成です。
万一、ご職業の環境に変更（転職や退職）がおきても、４０１Ｋは原則60歳まで現金の使用は拘束されます。
つまり、一度行えばやめられない（大きく殖やす資産形成においてはメリットです。）訳ですから、60歳までの数十年で最大の効果が得られる運用（資産配分）にしておく必要があります。

現在、４０１Ｋの資産配分を「とりあえずこれにしておこう」と考えている従業員の方が、実は、ほとんどですが、「後悔先に立たず」と思われるほど効果がかわります。
安定的な資産配分をしてしまうと、退職時には物価上昇に負けてしまうことが予想されますので、基本は積極運用の資産配分にしなければなりません。

多くの方は、十分に理解しておらず、軽く考えているのが現状です。

よく、30年前に加入した生命保険の満期金は「大きな資産」になるとを楽しみにしていたが、実際に満期を迎えてみると、「60万」だった。加入時の「60万」は、とても大金だったという話はよくあります。
老後の生活がかかっている年金の積み立てが、保険の満期金のようになっては、「がっかり」するだけでは済まず、死活問題と言っても過言ではありません。

「何を大げさな！」と思われるかも知れませんが、かなり深刻な問題です。

一度、真剣に考えるなくてはならないと思います。


１．電話コンサルティング　　３０分程度　一回
401Ｋに関するご希望や悩みなど、お客さまの価値観や目的など十分に理解するためのお時間です。

２．対面コンサルティングまたは電話コンサルティング　約1時間〜2時間
あなたに合わせた資産配分決定できるように資産運用一般の情報提供を行います。

３．プランのご案内および修正　　約１時間
最適な資産配分をご案内をいたします。ここでは、期待できる収益や予想できるリスクの説明をいたします。

４．保有中の注意点及びメンテナンス方法
目標、目的の時期までに、考えられる対策を事細かにご案内いたします。また、メンテナンスの方法もご説明いたします。

遠方の方は、【Ｗｅｂコンサル＆セミナー】で行います。


お申込みの流れ
�@相談予約フォームまたは043-306-5800へお問い合わせください。
相談予約フォームはこちらへ

�Aこちらから申込確認のお電話を差し上げます。
このときに、質問内容や不明な点などございましたらお気軽にお問い合わせください。

�B上記に流れでコンサルティングを行います。

※コンサルティングサービスは、資産運用一般についてより理解していただくことを目的としており、金融商品の販売・勧誘ではありません。個別に商品の購入を希望される場合には、その旨を申し上げた上でご案内しております。

生命保険は、あくまでも保障と考え、無駄のない合理的なプランにすることが大前提！！です。

不合理な「保険で貯蓄」を提案し、高い保険料を支払わせるようなご提案はいたしません。

生命保険の見直しは、保険金の受取り時を十分に考慮した上で、必要な保障を決定し、次に保険料の安さも追求いたします。ただ、「安さだけ」を考えず、保険金支払い時の手続きやスムーズさにもこだわりプランを決定しています。

生命保険相談を受けられる方に多いのは、

・「この保険内容で良いのか確認したい」
・「保険と貯蓄を一緒にした方が効率が良い」と勧められ加入したが、保険料が高すぎるので見直したいと言う方も少なくありません。

私たちは、資産運用のサポートもしておりますが「保険で貯蓄」をするのは最適な手段とは考えておりませんし、考えられません。
しかし、人によっては必要な場合もありますのでそのときは、アセットアロケーション（資産配分）が可能な保険を選択します。
生命保険は、あくまでも保障と考え、無駄のない合理的なプランにすることが重要です。
保険料が削減できた部分は計画的に資産形成を考えるのが最も効果的です。

１．電話コンサルティング　　３０分程度　一回
生命保険に関するご希望や悩み、価値観や目的など十分に理解するためのお時間です。

２．対面コンサルティングまたは電話コンサルティング　約1時間〜2時間
ライフスタイルや考え方、家族構成などを元にどのような生命保険が必要か十分な話し合いを行います。

３．解決策のご提案　　約１時間
必要と判断した場合限り、生命保険の出口対策（保険金支払い時）を提案いたします。


遠方でも可能であれば、ご来社いただくことをお勧めいたします。長い人生を考えると飛行機代をかけていらしていただいても、十分に元の取れる内容になると思います。


お申込みの流れ
�@相談予約フォームまたは043-306-5800へお問い合わせください。
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このときに、質問内容や不明な点などございましたらお気軽にお問い合わせください。

�B上記に流れでコンサルティングを行います。